Главная • Семинары • Создание и ликвидация ювелирного бизнеса

Создание и ликвидация ювелирного бизнеса

Организация процесса заготовки лома и отходов драгоценных металлов от А до Я

Уважаемые коллеги!

В 2024 г. вступают в силу изменения 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях», в соответствии с которыми появляется термин – заготовка лома и отходов драгоценных металлов (данная деятельность с 01.03.2024 г. потребует лицензирования, т.е. не может осуществляться с указанной даты без лицензии), в сферу данного термина попадет скупка лома технической и бытовой продукции, радиодеталей и прочее.

Заготовка - приобретение по договору купли-продажи у физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, принадлежащих им на праве собственности и образующихся в процессе потребления лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы, за исключением ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий, а также драгоценных камней и аффинированных драгоценных металлов

Мы уже более 10 лет обучает предприятия, работающие с драгоценными металлами в различных направлениях: от технических до ювелирных изделий. С учетом нашего опыта и знаний мы предлагаем Вам в рамках вебинара рассмотреть все моменты организации предприятия по заготовке лома и отходов драгоценных металлов (в редакции изменений федерального закона, нового постановления о лицензировании): от создания, правильного функционирования до прохождения контрольно-надзорных мероприятий с учетом всех изменений действующего законодательства и планов отрасли.

Три самых распространенных ошибки в этой сфере:

1. Нарушение системы учета драгоценных металлов (неполный учет, неверный учет лома, неверная идентификация заготавливаемых ценностей);

2. Неработа по сделкам с необычными критериями в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ, некорректная идентификация клиентов (в том числе отсутствие контроля за изменением объема собираемой информации);

3. Нарушение документооборота, в том числе электронного (в рамках системы контроля ГИИС ДМДК).

Содержание программы:

Нормативная база, регулирующая создание и работу предприятий, осуществляющих заготовку лома и отходов драгоценных металлов (новые правила). Разрешительная система деятельности (лицензирование, специальный учет): требования и их практическая реализация. Обязательные личные кабинеты (ФНС, ГИИС ДМДК, РФМ, Минтруд и другие);
Особенности осуществления заготовки лома и отходов драгоценных металлов: требования, документооборот, типовые нарушения;
ГИИС ДМДК предприятий, осуществляющих заготовку лома и отходов драгоценных металлов: особенности работы, отдельные операции, корректировки;
Делопроизводство и документооборот в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (изменения января и марта 2024 г.);
Надзорный контроль ФПП: 3 вида, риск-ориентированный подход (сферы применения). Ответственность за нарушение законодательства при осуществлении деятельности ювелирной скупки.

Результат обучения:

Сможете открыть предприятие, осуществляющее заготовку лома и отходов драгоценных металлов самостоятельно;
Узнаете все тонкости взаимодействия с государственными органами, контролирующими деятельность предприятий, осуществляющих заготовку лома и отходов драгоценных металлов;
Систематизируете знания и практику работы в ГИИС ДМДК;
Всегда будете готовы с успехом пройти любую проверку.

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 10 000,00 рублей

<< НАЗАД

Создание ломбарда (правовые аспекты деятельности ломбарда)

Многие из вновь созданных ломбардов не задерживаются на рынке более года. Старожилы рынка вошли в режим систематической перерегистрации (ликвидация ломбарда и регистрация нового). Основные причины этого – незнание руководителями ломбардов особенностей правоприменительной практики и правовых особенностей ломбардной деятельности, неимение опыта, наработанного различными специалистами, непонимание финансовых рисков, нарушение отдельных, на первый взгляд незначительных, процедур, оперативная реакция надзорных органов на допущенные нарушения.

Свои особенности добавила ломбардам и ситуация с пандемией – позиция по отсрочкам, санитарные требования, применение кредитных каникул и многое другое войдет в повседневную практику ломбардов надолго. Теперь важно понять, как правильно и с минимальными рисками/расходами включить это в повседневную практику.

Три самых распространенных ошибки в этой сфере:

несдача всех отчетов, связанных с началом деятельности или их некорректная сдача;
неправильное формирование системы документооборота ломбарда;
не учитываются все финансовые и правовые риски функционирования ломбарда или учитываются неправильно.

Содержание программы:

Нормативно-правовая база ломбардной деятельности. Особенности осуществления ломбардной деятельности:
• ограничения, установленные для ломбардов;
• документы, необходимые для открытия и функционирования ломбарда;
• применение ККТ и прочее.
Ответственность за нарушение законодательства при осуществлении ломбардной деятельности. Обобщение судебной и иной надзорной практики.
Потребительское кредитование в ломбарде: документооборот, кредитные каникулы, основные изменения и ошибки, ответственность.
Взаимоотношения ломбардов с Банком России: полномочия надзорного органа, виды и формы отчетности ломбардов в ЦБ РФ (порядок и сроки сдачи).
Оборот драгоценных металлов и драгоценных камней в ломбарде:
• требования к приему, учету, хранению, охране ювелирных и иных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней;
• особенности реализации невостребованного имущества;
• документооборот: правила заполнения БСО, журналов, актов и прочее;
Прохождение проверок (Банк России, ФПП): плановые и внеплановые проверки. Роспотребнадзор: особенности применения санитарных норм в ломбарде.
Реестр ломбардов.
Особенности реализации ПОД/ФТ и ФРОМУ в ломбарде в 2024 г.: отчетность, основные изменения, правоприменительная практика, ответственность.

Результат обучения:

Реализовать проект создания ломбарда сможет даже тот, кто не имеет достаточно глубоких знаний и опыта в данной области;
Ознакомиться с нормативной базой, регулирующей ломбардную деятельность - это обезопасит тех, кто только собирается стать собственником ломбарда, и поможет решить юридические проблемы тем владельцам, которые с ними уже столкнулись в процессе своей деятельности;
Снижение финансовых рисков реализуется знанием правильной схемы создания с этапа регистрации до начала деятельности.

Продолжительность: 8 ак/часов

Стоимость вебинара: 6 000,00 рублей

<< НАЗАД

Осуществление автоломбардной деятельности: особенности, специфика, риски

В связи со стабильным приростом количества автоломбардов, возникает множество вопросов по этой специфичной сфере бизнеса. В ходе деятельности автоломбарды сталкиваются со множеством вопросов, которые или не находят правильных решений, или эти решения не соответствуют требованиям законодательства Российской Федерации и сложившейся практике.

На вебинаре Вы узнаете: как открыть автоломбард, как осуществлять деятельность в рамках закона, какие отличия существуют между автоломбардом и другими ломбардами. Также Вы узнаете об особенностях ведения автоломбардной деятельности, возможных рисках и их последствиях.

Три самых распространенных ошибки в этой сфере:

нехранение предмета залога;
неучет рисков обременений предмета залога;
некорректное оформление предмета залога и связанного с ним документооборота.

Содержание программы:

Законодательное осуществление автоломбардной деятельности:
● особенности применения законодательства о ломбардной деятельности;
● особенности и изменения в законодательстве о потребительском кредитовании;
● основные изменения законодательства ПОД/ФТ и ФРОМУ 2024 г.;
Особенности автоломбардов: договоры, отличия от обычных ювелирных ломбардов и ломбардов техники. Основные риски и рекомендации;
Прохождение проверок Банка России ломбардами: виды проверок, регламент прохождения, практика.

Результат обучения:

Узнаете об особенностях деятельности и рисках автоломбардного бизнеса;
Знание законодательства и умение интерпретировать нормативные акты позволит избежать материальных убытков.

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость вебинара: 5 000,00 рублей

<< НАЗАД

Ювелирная мастерская: правовые аспекты создания и деятельности

В современной юридической практике ювелирным мастерским (малым производствам) внимание уделяется редко и, как правило, уже на этапе применения санкций за нарушение прав потребителей, правил оборота драгоценных камней и драгоценных металлов, применения норм ПОД/ФТ, законодательства о налогах и сборах и прочее. Сами ювелирные производства и мастерские работают уже давно без проверок, на уровне бизнес-интуиции пытаются соблюдать нормы законодательства, что на практике, особенно после изменения законодательства и практики его применения, влечет более чем существенные финансовые риски - штрафы и предписания, а по факту, при сохранении традиционных методов работы ювелиров, уход в тень или полное закрытие бизнеса.

По оценкам надзорных органов, сфера оборота драгоценных камней и драгоценных металлов не была готова к текущим изменениям - работе в системе электронного документооборота ГИИС ДМДК, отмене моратория и ограничению оборота лома и многим другим. Сфера изготовления ювелирных изделий стремительно меняется и к этим изменениям нужно быть готовым. На вебинаре мы расскажем, соблюдение каких требований обязательно для ювелирной мастерской, какие риски присущи этой деятельности и как организовать деятельность мастерской в современных правовых реалиях.

Три самые распространенные ошибки в этой сфере:

ведение неверного оборота документов или его полное отсутствие;
непонимание/незнание реальных финансовых и административных рисков своего бизнеса;
незнание того, как исправить нарушения и начать работать в соответствии с требованиями действующего законодательства.

Содержание программы:

Производство ювелирных изделий: выбор ОПФ, ККТ и БСО, личные кабинеты;
Оборот драгоценных камней и драгоценных металлов в рамках ювелирной мастерской: прием, учет, хранение, перемещение, инвентаризация, документооборот, ответственность;
Электронный документооборот в системе ГИИС ДМДК для ювелирных мастерских: прием, производство, передача изделий из ДМДК, ремонт.
Скупка изделий из драгоценных камней и драгоценных металлов у населения: особенности, документооборот, лицензирование, риски, ответственность;
Продажа готовых ювелирных изделий: права потребителей, особенности потребительских возвратов, ярлык ювелирного изделия, ответственность;
Особенности реализации законодательства в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ для ювелирных мастерских: обязанности, документооборот, отчетность, ответственность;
Надзорный контроль: виды, основания, проверяемые документы, типовые нарушения, ответственность. Окончания моратория и риск-ориентированный подход.

Результат обучения:

Сможете проверить правильность своей работы, определить свои недоработки и финансовые риски;
Поймете, как правильно создать ювелирную мастерскую с нуля (правовой практический аспект);
Научитесь тому, как правильно самостоятельно организовать документооборот в компании (документы в сфере оборота драгоценных камней и металлов, обязательная отчетность);
Узнаете обо всех тонкостях законодательства, регулирующего оборот драгоценных камней и драгоценных металлов в сферах, связанных с ними;
Будете готовы к плановым и внеплановым проверкам регулирующих органов.

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость вебинара: 10 000,00 рублей

<< НАЗАД

Открытие ювелирного (комиссионного) магазина (законодательный аспект)

Последнее время мы наблюдаем высокий интерес к такому бизнес-процессу как комиссионная торговля ювелирными изделиями. Она реализуется в двух вариантах, при реализации которых мы видим на практике как допускаются досадные ошибки, ведущие либо к перерегистрации бизнеса, либо к его оперативному сворачиванию. Настоящий вебинар ориентирован на то, как правильно, с точки зрения права и юридических прецедентов, построить низкорисковую модель ювелирного комиссионного магазина, узнать и обучить сотрудников правильным схемам взаимодействия в системе с потребителями и проверяющими.

Содержание программы:

Характеристика и анализ системы законодательства, регулирующего деятельность ювелирного магазина комиссионной торговли. Изменения 2025 г.;
Договор комиссии: особенности реализации, предпринимательские риски;
Документооборот в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней. Ответственность: особенности применения новых штрафных санкций (составы, сроки, риски);
Организация системы ПОД/ФТ практика реализации отдельных вопросов (особенности комиссионных договоров и прочее). Ответственность;
Правила комиссионной торговли ювелирными и иными изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней, в том числе формирование ярлыка;
ГИИС ДМДК: особенности работы комитента и комиссионера в системе, в том числе договоры, реализация, возвраты, взаимодействие в ФПП. Маркировка ювелирных изделий: сроки, особенности реализации для ювелирного комиссионного магазина, типовые ошибки. Ответственность;
Защита прав предпринимателей на фоне прав потребителей в рамках ювелирного комиссионного магазина: документооборот, судебная практика, методики снижения рисков и схемы работы с потребителями (в том числе от потребительского терроризма). Ответственность;
Организация плановых и внеплановых проверок надзорных органов. Риск-ориентированный подход ПП России. Ответственность за нарушение законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней.

Результат обучения:

Вы сможете эффективно организовать деятельность ювелирного (комиссионного) магазина;
Получите ответы на самые неоднозначные и сложные вопросы относительно правовой основы деятельности ювелирного (комиссионного) магазина;
В дальнейшей деятельности избежите неисполнения требований законодательства РФ и связанных с этим санкций.

Продолжительность: 8 ак/часов

Стоимость вебинара: 8 000,00 рублей

<< НАЗАД

Организация ювелирной скупки от А до Я

В 2024 г. направление скупки изменилось несколько раз, и в рамах настоящего урока у нас есть возможность обобщить все произошедшие изменения, а также обозначить перспективы изменений, которые затронут скупку в 2025 г.

Содержание программы:

Правила осуществления скупки, в том числе инвестиционных драгоценных металлов;
Разрешительная система работы скупки. Система контроля скупки;
Особенности оборота драгоценных металлов и драгоценных камней в рамках скупки;
Обзор личного кабинета ГИИС ДМДК: необходимые для работы разделы и классификаторы. Особенности ролевого функционала;

a.Заведение операции скупки ювелирного изделия, лома, технической продукции (несколько примеров с различными нюансами);

b.Особенности учета изделий, принимаемых в скупку;

c.Операции по реализации скупленных ценностей в рамках возможного функционала ГИИС ДМДК: розничная и оптовая реализация. Особенности реализации лома;

d.Ответственность за нарушение требований действующего законодательства;

Особенности реализации скупленных ценностей;

Исполнение законодательства о ПОДФТ и ФРОМУ при осуществлении деятельности по скупке.

Результат обучения:

Сможете открыть ювелирную скупку самостоятельно;
Узнаете все тонкости взаимодействия с государственными органами, контролирующими деятельность;
Систематизируете знания и практику работы в ГИИС ДМДК;
Всегда будете готовы с успехом пройти любую проверку.

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость: 10 000,00 рублей

<< НАЗАД

Сайт ювелирного магазина – как избежать ошибок и санкций (правовой аспект организации)

Информационное пространство в сети интернет все больше подпадает под правовое регулирование, ограничение, отчетность и санкции. Только в 2023 г. появилось более 10-ка обязательных к исполнению требований и не менее 3х штрафов, получение которых может негативно сказаться на любом, как начинающем, так и стабильно работающем ювелирном магазине.

Но сегодня, при рассмотрении особенностей наполнения сайта ювелирного магазина, не стоит ограничиваться типовыми проблемами коммерческого характера, вопрос нужно рассматривать в плоскости проблем маркировки рекламы и саморекламы, соблюдения требований оборота ДМДК и обработки персональных данных владельцев личных кабинетов, а также проектов, которые Правительство РФ уже выставило для рассмотрения и обсуждения (вступят в силу с 2024 г.)

Также не следует забывать и о новых методах контроля, особенно со стороны Роскомнадзора, ФПП, которые уже не предусматривают направление запросов и получение ответов, а отрабатывают нарушения в автоматическом режиме, на базе критериев риск-ориентированных подходов.

В рамках вебинара мы рассмотрим все заявленные темы в теоретическом и практическом аспекте с примерами рабочих сайтов ломбардов.

Содержание программы:

Реклама ювелирного магазина в интернете: требования и особенности (обязательные данные и запреты, язык, шрифты, домены и прочее). Проекты;
Самореклама и маркировка рекламы на сайте;
Оборот драгоценных металлов и драгоценных камней, реализация ювелирных изделий: объем информации и ее размещение;
Защита персональных данных клиентов в рамках ЛК;
Идентификация клиентов для целей реализации законодательства о ПОД/ФТ и ФРОМУ;
Практика ФАС по привлечениям к ответственности за нарушение требований действующего законодательства (сайт, информация на сайте, иное). Особенности надзорного контроля.

Результат обучения:

Научитесь оформлять залоговый билет в соответствии со всеми требованиями, а также верно заполнять соответствующие документы;
Узнаете полезную, самую актуальную информацию об индивидуальных условиях займа.

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость вебинара: 5 000,00 рублей

<< НАЗАД

Ликвидация и перерегистрация ломбарда

На протяжении нескольких лет мы наблюдаем картину перерегистрации сначала МФО, затем ломбардов, уход их в комиссионные магазины и скупку. В этом закономерном бизнес-процессе больше всего удручает непонимание рисков и последствий неверных действий по переводу, ликвидации юридических лиц, поднадзорных Банку России.

Цель нашего вебинара – показать, как правильно и безопасно провести ликвидацию ломбарда, перевести свои активы на новое юридическое лицо, рассказать, сколько реально стоит ликвидация ломбарда, какие действия она предполагает, какие "подводные камни" существуют, а также какие финансовые риски несет собственник при неофициальной ликвидации и многое другое.

Содержание программы:

Ликвидация ломбарда: виды, особенности, риски;
Схема официальной ликвидации ломбарда: этапы, действия, затраты, риски;
Перевод активов при перерегистрации ломбарда: возможности, запреты, этапы.

Результат обучения:

Вы узнаете, как правильно и безопасно провести ликвидацию ломбарда, перевести свои активы на новое юридическое лицо;
Узнаете, сколько реально стоит ликвидация ломбарда, и какие действия она предполагает;
Сможете избежать финансовых рисков, связанных с ликвидацией юридического лица.

Дополнительно: раздаточный материал для ликвидации с поэтапной схемой.

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость вебинара: 6 000,00 рублей

<< НАЗАД