Главная • Семинары • Правовое регулирование

Изменение в законодательства о ломбардах, о потребительском кредитовании, об обороте драгоценных металлов и драгоценных камней в ломбардах

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Обзор действующего законодательства о ломбардах, о потребительском кредитовании, об обороте драгоценных металлов и драгоценных камней в ломбардах с учетом последних изменений.
Правовое положение ломбардов с учетом изменений, внесенных в действующее законодательство.
Взаимодействие ломбардов и государственных органов с учетом изменений, внесенных в действующее законодательство.
Практические трудности в деятельности ломбардов с учетом изменений, внесенных в действующее законодательство.
Закрепление полученных знаний на практике (практическая часть семинара). Ответы на вопросы.

Цели семинара:

Узнать об изменениях, внесенных в законодательство о ломбардах.
Научиться соотносить деятельность ломбарда с изменениями, внесенными в действующее законодательство.

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость: 3 000,00 рублей

<< НАЗАД

Потребительское кредитование: применение в ломбарде, особенности, практика применения

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Общие и индивидуальные условия кредитование: понятие, особенности оформления, ознакомления заемщика.
Роль Центрального Банка России в регулировании потребительского кредитования.
Полная стоимость кредита. Расчет полной стоимости кредита в ломбарде (примеры).
Информация, предоставляемая заемщику: понятие, особенности реализации требований об информировании в ломбарде.
Иные условия потребительского кредита (займа) применимые в ломбарде: досрочный возврат, неустойка и прочие.
Правоприменительная практика и ответственность за нарушение требований Федерального закона №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»: особенности, тенденции.

Цели семинара:

Узнать, какие требования данного закона должен соблюдать ломбард;
Каковы особенности реализации данного нормативного акта для ломбардов;
Какие документы должен иметь и уметь правильно заполнять ломбард при реализации данного закона;
Правильное заполнение общих и индивидуальных условий кредитования.

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 3 500,00 рублей

<< НАЗАД

Делопроизводство и документооборот на предприятиях, осуществляющих оборот драгоценных металлов и драгоценных камней

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Основные изменения законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней, их реализация.
Делопроизводство и документооборот при приемке, хранении, движении драгоценных металлов и драгоценных камней. Правила заполнения БСО, журналов, актов и прочее.
Делопроизводство и документооборот в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Изменения и рекомендации ЦБ РФ и уполномоченного органа.
Новые правила специального учета организаций, осуществляющих в сфере оборот драгоценных металлов и драгоценных камней, дальнейшие перспективы.
Прохождение проверок: плановые и внеплановые проверки. Новый регламент проверок ГИПН и прокуратуры
Ответственность за нарушение законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней, особенности применения.

Цель семинара:

Получить знания по организации ведения документооборота в соответствии с требованиями законодательства (требований Росфинмониторинга, Центробанка, пробирной Палаты России);
Узнать, как оптимизировать документооборот на своих предприятиях и при этом соблюсти все требования законодательства;
Обсудить способы решения Ваших проблем профессиональным юристом, с многолетним успешным опытом правовой поддержки предприятий ювелирной сферы.

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость: 4 000,00 рублей

<< НАЗАД

Профессиональные стандарты, особенности кадрового делопроизводства и трудового законодательства для предприятий, осуществляющих оборот драгоценных камней и драгоценных металлов

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Система трудоустройства сотрудников на предприятиях, осуществляющих оборот драгоценных камней и драгоценных металлов: особенности оформления, материальная ответственность, локальные акты организации (в том числе должностные инструкции).
Изменения законодательства в сфере применения профессиональных стандартов: обязанности применения, требования к персоналу. Оценка профессиональных квалификаций: периодичность, статус обязательности. Изменения в ТК и НК РФ в связи с независимой оценкой, новая нормативная база.
Ответственность за нарушение трудового законодательства. Обзор судебной практики в сфере трудового законодательства, в том числе по вопросам применения профстандартов.

Цели семинара:

Вы научитесь правильному оформлению кадровых процедур, обязательных для руководителя любого масштаба предприятия вне зависимости от организационно-правовой формы
Получите ответы на вопросы:
- Где должны использоваться профессиональные стандарты, кто обязан применять профстандарты с 01.07.2016 г. и есть ли исключения?
- Нюансы применения профессиональных стандартов.
- Соотношение профессиональных стандартов, тарифно-квалификационных справочников и должностных инструкций. Порядок применения в случае противоречий стандартов справочникам.
Узнаете последние разъяснения Министерства труда и социальной защиты о применении профессиональных стандартов для госсектора и коммерческих организаций

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 2 500,00 рублей

<< НАЗАД

Прохождение проверок от А до Я: практика снижения рисков

Любая предпринимательская деятельность подлежит контролю со стороны органов государственной власти и местного самоуправления. Цель каждой проверки – выяснить насколько деятельность предпринимателя соответствует требованиям законодательства. В 2018 году мораторий на плановые проверки был продлен, но из сферы моратория были исключены оборот ДК и ДМ, также не распространяется мораторий и на проверки Банка России, проверки в сфере законодательства ПОДФТ и ФРОМУ. Фактически в остальных сферах произошло замещение плановых проверок, на которые продолжает действовать мораторий, внеплановыми или прокурорскими, а также проверками по заявлениям граждан и административными расследованиями.

В 2018 г. были на практике опробованы административные регламенты по проверкам прокуратуры и ГИПН, также были внесены изменения в инструкцию 151-И Банка России (о порядке прохождение проверок НКО, проводимых Банком России), в которой появился ряд дополнений, которые несут финансовые риски (привлечение к административной ответственности) проверяемым. Все эти изменения внесли новшества в порядок, который будет применяться уже в 2019 году.

К чему готовиться, какие риски и нюансы учесть, что потребуется и многое другое Вы узнаете в рамках нашего семинара.

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Защита прав предпринимателей по Федеральному закону от 26 декабря 2008 г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля»
Проверки ГИПН (новый административный регламент): практика применения, основные нарушения.
Проверки Роспотребнадзора: жалобы на нарушение прав потребителей.
Обновленный порядок проведения проверок ломбардов регулятором: применение Инструкции Центрального Банка России от 24.04.2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций… уполномоченными представителями Центрального Банка России», основные нарушения.
Новый порядок проведения прокурорской проверки: практика применения, основные нарушения.
Противодействие проведению проверок. Ответственность
Порядок оспаривания незаконных действий государственных органов.

Цели семинара:

Узнать свои права и обязанности при проведении проверок различными контролирующими органами.
Узнать о последних изменениях в заявленной сфере, типовых нарушениях, способах устранения нарушений.
Быть готовыми успешно пройти проверку и снизить финансовые риски.
Ознакомиться с порядком действий проверяющих органов.

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 3 000,00 рублей

<< НАЗАД

Порядок взаимоотношений ломбардов с Банком России: отчетность, уведомления, проверки

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Указание Банка России от 13.01.2017 N 4263-У "Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами": особенности подготовки новой отчетности ломбардами с мая 2017 года, типичные нарушения.
Указание Банка России от 30.12.2015 N 3927-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда": нововведения, особенности реализации ломбардами.
Указание Банка России от 28.12.2014 N 3510-У "О порядке и сроках направления уведомления лицом, получившим право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал некредитной финансовой организации, а также порядке запроса Банком России информации о лицах, которые прямо или косвенно имеют право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал некредитной финансовой организации": особенности оформления, типичные нарушения, практика применения, ответственность.
Указание Банка России от 07.10.2013 N 3073-У "Об осуществлении наличных расчетов»: порядок применения, особенности толкования, практика запросов ЦБ за 2016 год.
Порядок проведение проверок ломбардов регулятором: применение Инструкции Центрального Банка России от 24.04.2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций… уполномоченными представителями Центрального Банка России», практика прохождения проверок в соответствии с инструкцией.

Цель семинара:

Любая отчетность в Центральный Банк России для Вашего ломбарда всегда в срок и без замечаний!

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость: 2 500,00 рублей

<< НАЗАД

Особенности ввоза и вывоза ювелирных изделий. Таможенная экспертиза

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Особенности экспорта ювелирных изделий с драгоценными камнями. Документы, нормативные акты, судебная практика.
Особенности импорта ювелирных изделий с драгоценными камнями. Документы, нормативные акты, судебная практика.
Таможенные требования. Требования. Особенности договорной документации.
Таможенная экспертиза (группа 71): правовое регулирование, порядок назначения и проведения, отбор проб и образцов, оценка заключения, права и обязанности сторон, обжалование решений.

Итоги семинара:

Полученные знания послужат основой для сопровождения внешнеэкономической деятельности и оформления таможенных операций в рамках экспорта и импорта товаров, которые изготовлены из жемчуга, драгоценных, полудрагоценных камней и драгоценных металлов;
Сможете быстро и корректно действовать при назначении экспертизы, что обеспечит минимизацию задержки оформления товара;
Вы узнаете об эффективных механизмах отстаивания своей точки зрения, в том числе об обжаловании заключений.

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 4 500,00 рублей

<< НАЗАД

Особенности защиты персональных данных: применение, изменения, ответственность

В 2018 году существенно изменилось законодательство (в части ответственности, составов) в сфере защиты персональных данных, начала формироваться правоприменительная практика, в этой связи актуальным остается вопрос – как организациям ювелирной, микрофинансовой сферы правильно организовать соблюдение закона о защите персональных данных своих клиентов и сотрудников. Размеры санкций за нарушение закона о защите персональных данных без сомнения пугают, ведь они постепенно приближаются к размерам санкций Центрального Банка. Неужели на рынке появится второй орган с такими же санкциями и возможностями? Какие документы и действия нужны для соблюдения требований Роскомнадзора при защите персональных данных, как не быть привлечённым к ответственности, в чем особенности – все это и многое другое просто и доступно в нашем вебинаре.

Впервые вебинар читается совместно с Роскомнадзором.

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Понятие и особенности персональных данных. Локальные акты организации по персональным данным.
Обработка персональных данных;
Персональные данные работников;
Персональные данные клиентов;
Требования к защите персональных данных;
Ответственность за несоблюдение закона о персональных данных.
Особенности надзора в сфере защиты персональных данных. Правоприменительная практика

Цели семинара:

Познакомиться со всеми нюансами организации системы защиты персональных данных: в отношении сотрудников и в отношении клиентов;
Наладить документооборот в сфере защиты персональных данных;
Снизить риски привлечения к ответственности.
Избежать санкций за нарушение правил хранения персональных данных в дальнейшей деятельности.

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 2 500,00 рублей

<< НАЗАД

Правовые аспекты оборота драгоценных камней

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Документооборот при приемке, хранении, движении драгоценных камней. Правила заполнения бланков, журналов и прочее. Особенности описания драгоценных камней.
Особенности закупки драгоценных и поделочных камней: договоры, подтверждение соответствия (сертификация) иные особенности.
Особенности ввоза и вывоза драгоценных и поделочных камней. Особенности нового таможенного законодательства. Таможенная экспертиза.
Особенности розничной продажи драгоценных камней, изделий с драгоценными камнями, в том числе бывших в употреблении.
Изменения действующего законодательства в 2017-2018 годах. Ответственность за нарушение законодательства в сфере оборота драгоценных и поделочных камней, особенности применения.
Делопроизводство и документооборот в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Изменения 2017-2018 годов для предприятий, осуществляющих оборот драгоценных камней.
Прохождение проверок: плановые и внеплановые проверки. Новый регламент проверок ГИПН и прокуратуры.

Цели семинара:

Узнать об изменениях, внесенных в законодательство об обращении драгоценных камней.
Узнать об особенностях оборота драгоценных камней, изделий с драгоценными камнями, в том числе бывших в употреблении.

Продолжительность: 8 ак/часов

Стоимость: 4 500,00 рублей

<< НАЗАД

Защита прав потребителей в рамках ювелирных салонов: снижение финансовых рисков собственников салонов, судебная практика

Современная юридическая практика показывает, что защищать от различных мошеннических схем нужно уже не потребителей, а владельцев ювелирных салонов. От потребительского терроризма не застрахован никто. В рамках вебинара мы рассмотрим тенденции судебной практики в сфере защиты прав потребителей ювелирных салонов, в том числе особенности работы с подарочными сертификатами и их возвратом. А также расскажем о том, как избежать финансовых потерь, действуя строго в рамках Закона «О защите прав потребителя».

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Нормативная база вопроса защиты прав потребителей в ювелирных салонах. Права потребителей и обязанности продавцов, особенности, связанные с оборотом драгоценных камней и драгоценных металлов.
Особенности рассмотрения потребительских претензий. Судебное разрешение конфликтов с потребителями.
Документооборот в рамках ювелирного салона при решении конфликтов с потребителями: правильное ведение, заполнение, образцы.
Тенденции правоприменительной практики в сфере защиты прав потребителей ювелирных салонов, снижение предпринимательских рисков.

Цели семинара:

Ознакомиться с правами и обязанностями потребителей и продавцов, особенностями оборота драгоценных металлов и драгоценных камней;
Узнать о процедуре и алгоритме рассмотрения потребительских претензий, особенностях судебного разрешения конфликтов с потребителями;
Научиться разбираться в законодательстве и интерпретировать нормативные акты, что позволит избежать материальных убытков.

Продолжительность: 3 ак/часа

Стоимость: 2 500,00 рублей

<< НАЗАД

Осуществление автоломбардной деятельности: особенности, специфика, риски

В связи с увеличением роста автоломбардов возникает множество вопросов по осуществлению данной специфичной деятельности, несколько отличающейся от деятельности иных ломбардов. В ходе осуществления деятельности автоломбарды зачастую сталкиваются с множеством вопросом, которые впоследствии не находят правильных решений, либо такие решения не совсем соответствуют требованиям законодательства Российской Федерации.

В данном вебинаре Вы узнаете как открыть автоломбард, как осуществлять деятельность в рамках закона, какие отличия существуют между автоломбардом и другими ломбардами, а также узнаете об особенностях ведения автоломбардной деятельности, возможных рисках и их последствиях.

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

1. Законодательное осуществление автоломбардной деятельности.

2. Особенности автоломбардов: договоры, отличия от обычных ломбардов.

3. Основные риски и рекомендации.

Цели семинара:

Получить необходимые знания, чтобы самостоятельно открыть автоломбард;
Быть готовыми в поледствии с успехом пройти любую проверку.

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 4 000,00 рублей

<< НАЗАД

Актуальные вопросы применения трудового законодательства организациями, работающими в сфере оборота драгоценных камней, драгоценных металлов и изделий из них

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Нормативные правовые акты, регулирующие трудовые отношения.
Порядок оформления трудовых отношений, сравнение гражданско-правового и трудового договоров. Трудовой договор – содержание, порядок и сроки заключения. Перечень документов, предъявляемых работником при заключении трудового договора. Совместители. Испытательный срок. Особенности оформления договоров о материальной ответственности работников. Обязательность их заключения. Срочные и бессрочные договоры. Сроки трудовых договоров. Ограничения заключения «срочных» договоров. Особенности срока трудовых отношений с совместителями. Особенности оформления трудовых договоров с руководителями.
Порядок изменения трудового договора. Профстандарты.
Режим рабочего времени и времени отдыха (нормальная и сокращенная продолжительность рабочего времени, неполное рабочее время; сверхурочная работа; ненормированный рабочий день; суммированный учет рабочего времени). Отпуска. Виды, оформление графика, приказов, заявлений, отзывов из отпуска. Больничный во время отпуска. Перенос отпуска. Замена отпуска денежной компенсацией.
Оплата труда, гарантии и компенсации. Районный коэффициент, северная надбавка.
Дисциплинарные взыскания и поощрения работников.
Прекращение трудовых отношений. Классификация основания прекращения трудовых отношений: по инициативе работника, по соглашению сторон, по инициативе работодателя, по обстоятельствам, не зависящим от воли сторон. Особенности прекращения трудовых отношений с отдельными категориями работников: руководитель, главный бухгалтер, а также лица с семейными обязанностями.
Выдача обязательных документов при увольнении работника: порядок, сроки. Ответственность работодателя за нарушение требований трудового законодательства.
Обзор судебной практики.

Цель семинара:

Научиться правильному ведению документооборота в организациях, работающих в сфере оборота драгоценных камней, драгоценных металлов и изделий из них;
Подготовиться к прохождению проверок контролирующих гос. органов.

Продолжительность: 7 ак/часов

Стоимость: 3 300,00 рублей

<< НАЗАД

Проверки в сфере оборота ДК и ДМ: что необходимо предпринять в связи с отменой моратория на проверки ГИПН

С 01.01.2019 отменяется мораторий на проверки сферы оборота ДК и ДМ, осуществляемые ГИПН, причинами этого стало длительное отсутствие проверок сферы оборота ДК и ДМ (более 8 лет), недавнее реформирование указанной сферы, повышенное внимание Правительства Российской Федерации к вопросам оборота ДК и ДМ, а также планы на дальнейшее реформирование отрасли.

В связи с чем риск проверок затрагивает и малые, и микропредприятия (ювелирные магазины, скупки, ломбарды, ювелиры), зарегистрированные более 3-х лет назад.

По статистике на сегодняший день требования оборота ДК и ДМ нарушают более 98% предприятий, что влечет для них финансовые риски и повышенное внимание инспекции при исполнении предписаний, выданных по результатам проверки.

В рамках нашего вебинара мы готовы поделиться с Вами не только своими знаниями, но и реальным опытом прохождения проверок ГИПН по новым регламентам, в соответствии с новыми требованиями Минфина (ГИПН).

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Требования учета ДК и ДМ в процессе осуществления деятельности: особенности проверки отдельных требований;
Регламент проведения проверок ГИПН: порядок прохождения, необходимые документы;
Снижение рисков, порядок исполнения предписаний, ответственность.

Цели семинара:

Узнать о последних изменениях в заявленной сфере, типовых нарушениях, способах устранения нарушений;
Быть готовыми успешно пройти проверку и снизить финансовые риски;
Ознакомиться с порядком действий проверяющих органов.

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 3 000,00 рублей

<< НАЗАД

Делопроизводство и документооборот на предприятиях, осуществляющих оборот драгоценных металлов и драгоценных камней (ломбард)

В связи с отменой моратория на проверки организаций, работающих в ювелирной сфере, а также повышенное внимание Правительства РФ к сфере оборота ДК и ДМ в 2019 году, все более актуальным сейчас становится вопрос реализации на практике норм действующего законодательства.

По статистике на сегодняшний день требования законодательства в сфере оборота ДК и ДМ нарушают более 98% предприятий, что влечет повышенное внимание пробирной инспекции при исполнении предписаний, выданных по результатам проверки.

В рамках обучения мы расскажем о том, как правильно организовать документооборот в организациях, работающих в сфере оборота драгоценных камней, драгоценных металлов и изделий из них; разберем ошибки, которые допускаются чаще всего при ведении учета и прохождении проверок; а также поможем подготовиться к прохождению таких проверок.

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Основные изменения законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней, их реализация.
Документооборот при приемке, хранении, движении драгоценных металлов и драгоценных камней. Правила заполнения БСО, журналов, актов и прочее.
Делопроизводство и документооборот в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Прохождение проверок ГИПН в сфере оборота ДК и ДМ .
Ответственность за нарушение законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней, особенности применения.

Цели семинара:

Получить знания по организации ведения документооборота в соответствии с требованиями законодательства;
Узнать, как оптимизировать документооборот на своих предприятиях и при этом соблюсти все требования законодательства.

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 4 500,00 рублей

<< НАЗАД

Проверки Банком России некредитных финансовых организаций (ломбарды, МКК)

Все некредитные финансовые организации после появления в их детальности контролирующего органа в лице Банка России хотя бы мельком ознакомились с инструкцией о прохождении проверок регулятором. Но многие ли имеют на сегодняшний день уникальный опыт неоднократного прохождения подобных проверок?

С 2015 года мы собирали уникальные материалы по проверкам некредитных финансовых организаций и готовы поделиться данным опытом с Вами - рассказать о процессе прохождения, порядке действий, объеме и сроках предоставления информации, методике выявления нарушений и многом другом на материалах реальных проверок Банка России (последняя из которых датируется мартом 2019 года).

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Инструкции Банка России по порядку прохождения проверок: особенности, изменения, практика реализации.
Заявки Банка России - интересующие вопросы в области ПОД/ФТ, исполнения законодательства о ломбардах, о потребительском кредите.
Противодействие проверки, тактика и стратегия поведения при проверке.
Ответственность, порядок обжалования результатов проверки.

Цели семинара:

Узнать свои права и обязанности при проведении проверок;
Ознакомиться с порядком действий проверяющих;
Быть готовыми успешно пройти проверку и снизить финансовые риски.

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 5 000,00 рублей

<< НАЗАД