Главная
О нас
Анонсы
Розница
Ломбард
Производство
Скупка
МФО
КПК
Семинары
Видеокурсы
Контакты
Уральский ювелирный центр | Потребительское кредитование особенности для НФО: последние изменение, обобщение надзорной практики | УЮЦ
Контактный телефон: 8 (343) 227-05-01,
8 (343) 227-05-02, 8 (922) 035-18-70
Адрес: г. Екатеринбург, ул. Крестинского 53 Б, 5 этаж
E-mail: info@ujcenter.ru
Главная • Семинары • Правовое регулирование

Потребительское кредитование особенности для НФО: последние изменение, обобщение надзорной практики



Одним из основных нормативов, регулирующих деятельность ломбардов, МФО и КПК является закон ФЗ «О потребительском кредите (займе)». Этот закон за 2020 г. претерпел существенные изменения (дополнения, в том числе связанные с реализацией права заемщика на предоставление кредитных каникул) и разъяснения отдельных положений Банком России. За 2019 г. появились существенные обобщения практики применения норм данного закона и особенностях заполнения соответствующих документов (общих, индивидуальных условий и т.д.)

Какие требования ФЗ «О потребительском кредите (займе)» должен соблюдать ломбард, МФО, КПК. Какие особенности реализации положений данного нормативно-правового акта наработаны практикой применения. Какие документы должна оформлять и заполнять организация при реализации норм данного закона и его изменений. Заявление о кредитных каникулах и особенности его рассмотрения. Это и многое другое мы разберем в рамках занятия.

Содержание программы:

  1. Изменения ФЗ «О потребительском кредите (займе)» в 2020 г., изменения апреля 2020 г. и кредитные каникулы;
  2. Общие и индивидуальные условия кредитования: понятие, особенности оформления, дополнительные условия, рекомендованные для включения;
  3. Полная стоимость кредита: расчет полной стоимости кредита в ломбарде, МФО, КПК (примеры) и применение дифференцированных ставок;
  4. Информация, предоставляемая заемщику: понятие, особенности реализации требований об информировании в ломбарде, МФО, КПК и предоставлении кредитных каникул;
  5. Иные условия потребительского кредита (займа), применимые в ломбарде, МФО, КПК: досрочный полный и частичный возврат, неустойка (особенности ее применения в период пандемии) и прочие;
  6. Правоприменительная практика ломбардов, МФО, КПК (надзорная и судебная) и ответственность за нарушение требований ФЗ «О потребительском кредите (займе)»: особенности, тенденции. 

Результат обучения:

  • Ознакомитесь с изменениями законодательства РФ, регулирующего условия потребительского кредитования, отдельных требований;
  • Обезопасите себя от проблем, связанных с нарушением законодательства, регулирующего сферу потребительского кредитования;
  • Узнаете, на какие моменты следует обратить внимание, какие разъяснения дает Банк России и какие вопросы остаются открытыми в данной сфере и решаются только в суде.

Продолжительность: 5 ак/часа

Стоимость: 3 000,00 рублей

<< НАЗАД

Делопроизводство и документооборот на предприятиях, осуществляющих оборот драгоценных металлов и драгоценных камней

Предлагаем Вашему вниманию вебинар, который поможет правильно организовать делопроизводство и документооборот на предприятии, осуществляющем оборот драгоценных металлов и драгоценных камней. Соблюдение всех регламентированных законом формальностей позволит вести свою деятельность без штрафных санкций, успешно проходя проверки и вовремя и корректно сдавая отчеты в контролирующие органы. 

Содержание программы:

  1. Основные изменения законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней, их реализация.
  2. Делопроизводство и документооборот при приемке, хранении, движении драгоценных металлов и драгоценных камней. Правила заполнения БСО, журналов, актов и прочее. 
  3. Делопроизводство и документооборот в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Изменения и рекомендации ЦБ РФ и уполномоченного органа.
  4. Новые правила специального учета организаций, осуществляющих в сфере оборот драгоценных металлов и драгоценных камней, дальнейшие перспективы.
  5. Прохождение проверок: плановые   и внеплановые проверки. Новый регламент проверок ГИПН и прокуратуры 
  6. Ответственность за нарушение законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней, особенности применения. 

Цель семинара:

  • Получите знания по организации ведения документооборота в соответствии с требованиями законодательства (требований Росфинмониторинга, Центробанка, пробирной Палаты России);
  • Узнаете, как оптимизировать документооборот на своих предприятиях и при этом соблюсти все требования законодательства;
  • Обсудите способы решения Ваших проблем профессиональным юристом, с многолетним успешным опытом правовой поддержки предприятий ювелирной сферы.

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость: 4 000,00 рублей

<< НАЗАД

Профессиональные стандарты, особенности кадрового делопроизводства и трудового законодательства для предприятий, осуществляющих оборот драгоценных камней и драгоценных металлов

Предлагаем Вашему вниманию материал, посвященный реализации содержания трудового законодательства в рамках организаций, осуществляющих оборот драгоценных камней и металлов. Вы узнаете все тонкости применения уже действующего законодательства и получите исчерпывающую информацию о нововведениях в этой сфере. 

Содержание программы:

  1. Система трудоустройства сотрудников на предприятиях, осуществляющих оборот драгоценных камней и драгоценных металлов: особенности оформления, материальная ответственность, локальные акты организации (в том числе должностные инструкции).
  2. Изменения законодательства в сфере применения профессиональных стандартов: обязанности применения, требования к персоналу. Оценка профессиональных квалификаций: периодичность, статус обязательности. Изменения в ТК и НК РФ в связи с независимой оценкой, новая нормативная база.
  3. Ответственность за нарушение трудового законодательства. Обзор судебной практики в сфере трудового законодательства, в том числе по вопросам применения профстандартов. 

Результат обучения:

  • Вы научитесь правильному оформлению кадровых процедур, обязательных для руководителя любого масштаба предприятия вне зависимости от организационно-правовой формы
  • Получите ответы на вопросы: 
    - Где должны использоваться профессиональные стандарты, кто обязан применять профстандарты с 01.07.2016 г. и есть ли исключения?
    - Нюансы применения профессиональных стандартов. 
    - Соотношение профессиональных стандартов, тарифно-квалификационных справочников и должностных инструкций. Порядок применения в случае противоречий стандартов справочникам.
  • Узнаете последние разъяснения Министерства труда и социальной защиты о применении  профессиональных стандартов для  госсектора и коммерческих организаций.

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 2 500,00 рублей

<< НАЗАД

Отчетность ломбардов Центральному банку РФ

Содержание программы:

  1. Составление надзорной отчётности в соответствии с Указанием Банка России от 13.01.2017 N 4263-У "Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами" (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.01.2019 N 5059-У) - особенности, практика применения, типовые ошибки.
  2. Составление надзорной отчётности в соответствии с Указанием Банка России от 30.12.2015 N 3927-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда" (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.04.2019 N 5132-У) - особенности, практика применения, типовые ошибки. 
  3. Формирование Уведомления о принятии (непринятии) электронного сообщения в соответствии с Положением Банка России от 30 марта 2018 г. № 639-П "О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом”.

Результат обучения:

  • Научитесь правильно оформлять разные формы отчетности в Банк России.
  • Сможете избежать крупных штрафов из-за неправильного заполнения отчетов или их несвоевременной сдачи.

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 3 500,00 рублей

<< НАЗАД

Особенности ввоза и вывоза ювелирных изделий. Таможенная экспертиза

Ввоз и вывоз драгоценных камней и драгоценных металлов, а также изделий из них – важная и тонкая тема, так как нарушение правил в этой сфере влечет за собой серьезные санкции.

Предлагаем Вашему вниманию семинар, который содержит ответы на все принципиальные вопросы, касающиеся экспорта и импорта драгоценных камней и драгоценных металлов, а также изделий из них.

Содержание программы:

  1. Особенности экспорта ювелирных изделий с драгоценными камнями. Документы, нормативные акты, судебная практика.
  2. Особенности импорта ювелирных изделий с драгоценными камнями. Документы, нормативные акты, судебная практика.
  3. Таможенные требования. Требования. Особенности договорной документации.
  4. Таможенная экспертиза (группа 71): правовое регулирование, порядок назначения и проведения, отбор проб и образцов, оценка заключения, права и обязанности сторон, обжалование решений.
Результат обучения:
  • Участники познакомятся с основными видами, образцами и стоимостными характеристиками драгоценных и полудрагоценных камней, что позволит минимизировать риски при их декларировании;
  • Полученные знания послужат основой для сопровождения внешнеэкономической деятельности и оформления таможенных операций в рамках экспорта и импорта товаров, которые изготовлены из жемчуга, драгоценных, полудрагоценных камней и драгоценных металлов;
  • Быстрые и корректные действия при назначении экспертизы, минимизация задержки оформления товара.

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 4 500,00 рублей

<< НАЗАД

Особенности защиты персональных данных: применение, изменения, ответственность

В 2018 году существенно изменилось законодательство (в части ответственности, составов) в сфере защиты персональных данных, начала формироваться правоприменительная практика, в этой связи актуальным остается вопрос – как организациям  ювелирной, микрофинансовой сферы правильно  организовать соблюдение закона о защите персональных данных своих клиентов и сотрудников.
 
Размеры санкций за нарушение закона о защите персональных данных без сомнения пугают, ведь они постепенно приближаются к размерам санкций Центрального Банка. Неужели на рынке появится второй орган с такими же санкциями и возможностями?
 
Какие документы и действия нужны для соблюдения требований Роскомнадзора при защите персональных данных, как не быть привлечённым к ответственности, в чем особенности – все это и многое другое просто и доступно в нашем вебинаре.

Содержание программы:

  1. Понятие и особенности персональных данных. Локальные акты организации по персональным данным.
  2. Обработка персональных данных;
  3. Персональные данные работников;
  4. Персональные данные клиентов;
  5. Требования к защите персональных данных;
  6. Ответственность за несоблюдение закона о персональных данных.
  7. Особенности надзора в сфере защиты персональных данных. Правоприменительная практика.

Результат обучения:

  • Познакомиться со всеми нюансами организации системы защиты персональных данных: в отношении сотрудников и в отношении клиентов;
  • Наладить документооборот в сфере защиты персональных данных;
  • Снизить риски привлечения к ответственности.
  • Избежать санкций за нарушение правил хранения персональных данных в дальнейшей деятельности.

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 2 500,00 рублей

<< НАЗАД

Правовые аспекты оборота драгоценных камней

Предлагаем Вашему вниманию вебинар, в котором представлена вся необходимая правовая информация для деятельности организации, осуществляющей оборот драгоценных камней. 

Содержание программы:

  1. Документооборот при приемке, хранении, движении драгоценных камней. Правила заполнения бланков, журналов и прочее. Особенности описания драгоценных камней.
  2. Особенности закупки драгоценных и поделочных камней: договоры, подтверждение соответствия (сертификация) иные особенности.
  3. Особенности ввоза и вывоза драгоценных и поделочных камней. Особенности нового таможенного законодательства. Таможенная экспертиза.
  4. Особенности розничной продажи драгоценных камней, изделий с драгоценными камнями, в том числе бывших в употреблении.
  5. Изменения действующего законодательства в 2017-2018 годах. Ответственность за нарушение законодательства в сфере оборота драгоценных и поделочных камней, особенности применения. 
  6. Делопроизводство и документооборот в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Изменения 2017-2018 годов для предприятий, осуществляющих оборот драгоценных камней.
  7. Прохождение проверок: плановые   и внеплановые проверки. Новый регламент проверок ГИПН и прокуратуры.

Результат обучения:

  • Узнаете об изменениях, внесенных в законодательство об обращении драгоценных камней.
  • Узнаете об особенностях оборота драгоценных камней, изделий с драгоценными камнями, в том числе бывших в употреблении.

Продолжительность: 8 ак/часов

Стоимость: 4 500,00 рублей

<< НАЗАД

Защита прав потребителей в рамках ювелирных салонов (в том числе интернет): снижение финансовых рисков собственников салонов, судебная практика

Текущая деятельность ювелирных салонов подтверждает, что:
  • при применении Закона «О защите прав потребителей защищать от потребительского терроризма и мошеннических схем нужно владельцев ювелирных салонов;
  • ювелирные интернет-магазины не готовы к применению практики возвратов и требований потребителей отличной от привычной, применяемой розничной торговлей (не учитывают правоприменительную практику дистанционных продаж); 
  • ювелирные магазины получили еще одно направление защиты прав потребителей – защита здоровья (соблюдение санитарно-эпидемиологических требований), которые надолго останутся в нашей действительности.
В рамках вебинара мы расскажем, на что имеет право потребитель ювелирного магазина, какие обязанности есть у ювелирных  салонов, как сотрудникам ювелирных салонов избежать рисков финансовых потерь при взаимодействии с покупателями. Рассмотрим тенденции судебной практики в сфере защиты прав потребителей ювелирных салонов и интернет-магазинов.  В качестве обязательного атрибута успешного разрешения конфликтов с потребителем рассмотрим обязательный документооборот ювелирного салона при решении конфликтов с потребителями (образцы документов будут предоставлены в качестве раздаточного материала).

Содержание программы:

  1. Нормативная база вопроса защиты прав потребителей ювелирных салонов, интернет-магазинов; 
  2. Права потребителей и обязанности продавцов, особенности, связанные с оборотом драгоценных камней и драгоценных металлов. Особенности возврата ювелирных изделий, документооборот при возврате ювелирного интернет-магазина; 
  3. Особенности рассмотрения потребительских претензий. Судебное разрешение конфликтов с потребителями (анализ правоприменительной практики);
  4. Документооборот в рамках ювелирного салона при решении конфликтов с потребителями, правильное ведение, заполнение, образцы;
  5. Защита прав потребителей при соблюдении санитарно-эпидемиологических требований;
  6. Ответственность за нарушение требований действующего законодательства (в том числе тенденции нового КоАП РФ) и снижение предпринимательских рисков.
Результат обучения: 
  • Ознакомитесь с нормативной базой, регулирующей деятельность ювелирного магазина в части взаимодействия с потребителями. 
  • Знакомство с законодательством по этому вопросу обезопасит тех, кто еще не сталкивался с подобными проблемами, и поможет решить юридические проблемы тем владельцам, которые с ними уже столкнулись в процессе своей деятельности;
  • Знание всех тонкостей применения закона о защите прав потребителей в рамках ювелирного магазина снизит финансовые риски предприятия. 

Продолжительность: 3 ак/часа

Стоимость: 2 500,00 рублей

<< НАЗАД

Актуальные вопросы применения трудового законодательства организациями, работающими в сфере оборота драгоценных камней, драгоценных металлов и изделий из них

 

Отсутствие профессиональной кадровой службы на малых предприятиях приводит к преобладанию остаточного принципа в отношении кадровых вопросов. И, как следствие, возможны манипуляции со стороны работника (шантаж в связи с неправильным оформлением). Повышаются риски работодателя быть привлеченным к ответственности за неправильное оформление или недооформление документов (в связи с незнанием нормативов, например, тех же профстандартов), и невозможность привлечь работника к материальной ответственности в случае, например, недостачи. Для предотвращения этих проблем, приглашаем Вас принять участие в вебинаре.

Содержание программы:

  1. Нормативные правовые акты, регулирующие трудовые отношения.
  2. Порядок оформления трудовых отношений, сравнение гражданско-правового и трудового договоров. Трудовой договор – содержание, порядок и сроки заключения. Перечень документов, предъявляемых работником при заключении трудового договора. Совместители. Испытательный срок. Особенности оформления договоров о материальной ответственности работников. Обязательность их заключения. Срочные и бессрочные договоры. Сроки трудовых договоров. Ограничения заключения «срочных» договоров. Особенности срока трудовых отношений с совместителями. Особенности оформления трудовых договоров с руководителями.
  3. Порядок изменения трудового договора. Профстандарты.
  4. Режим рабочего времени и времени отдыха (нормальная и сокращенная продолжительность рабочего времени, неполное рабочее время; сверхурочная работа; ненормированный рабочий день; суммированный учет рабочего времени). Отпуска. Виды, оформление графика, приказов, заявлений, отзывов из отпуска. Больничный во время отпуска. Перенос отпуска. Замена отпуска денежной компенсацией.
  5. Оплата труда, гарантии и компенсации. Районный коэффициент, северная надбавка.
  6. Дисциплинарные взыскания и поощрения работников.
  7. Прекращение трудовых отношений. Классификация основания прекращения трудовых отношений: по инициативе работника, по соглашению сторон, по инициативе работодателя, по обстоятельствам, не зависящим от воли сторон. Особенности прекращения трудовых отношений с отдельными категориями работников: руководитель, главный бухгалтер, а также лица с семейными обязанностями.
  8. Выдача обязательных документов при увольнении работника: порядок, сроки. Ответственность работодателя за нарушение требований трудового законодательства.
  9. Обзор судебной практики.

Результат обучения:

  • Правильное ведение документооборота в организациях, работающих в сфере оборота драгоценных камней, драгоценных металлов и изделий из них;
  • Готовность к прохождению проверок контролирующих гос. органов;
  • Будете владеть знаниями вопросов кадрового законодательства.

Продолжительность: 7 ак/часов

Стоимость: 3 300,00 рублей

<< НАЗАД

Делопроизводство и документооборот на предприятиях, осуществляющих оборот драгоценных металлов и драгоценных камней (ломбард)

В связи с отменой моратория на проверки организаций, работающих в ювелирной сфере, а также повышенное внимание Правительства РФ к сфере оборота ДК и ДМ в 2019 году, все более актуальным сейчас становится вопрос реализации на практике норм действующего законодательства. 

По статистике на сегодняшний день требования законодательства в сфере оборота ДК и ДМ нарушают более 98% предприятий, что влечет повышенное внимание пробирной инспекции при исполнении предписаний, выданных по результатам проверки. 
 
В рамках обучения мы расскажем о том, как правильно организовать документооборот в организациях, работающих в сфере оборота драгоценных камней, драгоценных металлов и изделий из них; разберем ошибки, которые допускаются чаще всего при ведении учета и прохождении проверок; а также поможем подготовиться к прохождению таких проверок.

Содержание программы:

  1. Основные изменения законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней, их реализация. 
  2. Документооборот при приемке, хранении, движении драгоценных металлов и драгоценных камней. Правила заполнения БСО, журналов, актов и прочее. 
  3. Делопроизводство и документооборот в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 
  4. Прохождение проверок ГИПН в сфере оборота ДК и ДМ .
  5. Ответственность за нарушение законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней, особенности применения. 

Результат обучения:

  • Получите знания по организации ведения документооборота в соответствии с требованиями законодательства; 
  • Узнаете, как оптимизировать документооборот на своих предприятиях и при этом соблюсти все требования законодательства;
  • Сможете обсудить способы решения Ваших проблем с профессиональным юристом, с многолетним успешным опытом правовой поддержки предприятий ювелирной сферы.

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 4 500,00 рублей

<< НАЗАД

Проверки Банком России некредитных финансовых организаций (ломбарды, МКК)

Все некредитные финансовые организации после  появления в их детальности контролирующего органа в лице Банка России хотя бы мельком ознакомились с инструкцией о прохождении проверок регулятором. Но многие ли имеют на сегодняшний день уникальный опыт неоднократного прохождения подобных проверок?

С 2015 года мы собирали уникальные материалы по проверкам некредитных финансовых организаций и готовы поделиться данным опытом с Вами - рассказать о процессе прохождения, порядке действий, объеме и сроках предоставления информации, методике выявления нарушений и многом другом на материалах реальных проверок Банка России.

Содержание программы:

  1. Инструкции Банка России по порядку прохождения проверок: особенности, изменения, практика реализации. 
  2. Заявки Банка России - интересующие вопросы в области ПОД/ФТ, исполнения законодательства о ломбардах, о потребительском кредите. 
  3. Противодействие проверки, тактика и стратегия поведения при проверке.
  4. Ответственность, порядок обжалования результатов проверки.

Результат обучения:

  • Узнаете свои права и обязанности при проведении проверок; 
  • Ознакомитесь с порядком действий проверяющих;
  • Будете готовы успешно пройти проверку и снизить финансовые риски.

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 5 000,00 рублей

<< НАЗАД

Особенности выемки в ломбарде

В практике ломбарда рано или поздно встречаются неприятные ситуации взаимодействия с полицией, в результате которых ломбард несет финансовые риски, связанные с изъятием предметов залога (точнее, с утратой денежных средств, которые были переданы заемщику, и процентов за пользование денежными средствами). Действия полиции в этих ситуациях могут иметь разные основания и не всегда являются правомерными.
 
Как ломбарду (его руководителю, сотруднику) определить характер действий сотрудников правоохранительных органов, свои права и обязанности, минимизировать риски организации. Что делать, когда изъятие предмета залога состоялось, как минимизировать финансовые риски (в том числе судебные расходы) и не лишиться права на взыскание денежных средств – все это и многое другое (в рамках темы) мы расскажем в ходе нашего вебинара.

Содержание программы:

  1. Выемка, обыск, оперативно-розыскные действия: процессуальные особенности, особенности действий ломбарда и его сотрудников, юридические последствия.
  2. Документооборот при производстве выемки: срок, формы, особенности передачи, последствия нарушений.
  3. Особенности минимизации финансовых рисков. Стоимость и виды судебных процессов. Перспективы получения возмещения денежные средств. 

Результат обучения:

  • Познакомитесь с процедурой выемки и правилами ее проведения;
  • Научитесь тому, как разработать алгоритм действий сотрудников при выемке;
  • Узнаете, как минимизировать финансовые риски (в том числе судебные расходы) и не лишиться права на взыскание денежных средств.

Продолжительность: 3 ак/часа

Стоимость: 2 000,00 рублей

<< НАЗАД

Особенности оборота драгоценных металлов и драгоценных камней (в ювелирном магазине, в том числе интернет-магазине, скупке)

Мы провели обобщение (в том числе по особенностям ювелирных интернет-магазинов) и систематизацию наших знаний, накопленных за 2019-2020 гг. по результатам проверок надзорными органами, запросов, судебных процессов, проведенных в различных регионах.
 
Надеемся, наша практика поможет в организации и корректировке ваших систем учета, снижении рисков привлечения к административной ответственности.

Содержание программы:

  1. Особенности законодательства об обороте драгоценных металлов и драгоценных камней, его реализация;
  2. Организация системы учета оборота драгоценных металлов и драгоценных камней: первичные документы, учетные документы, особенность разработки и заполнения учетных форм и форм движения драгоценных металлов и драгоценных камней;
  3. Инвентаризация: особенности проведения, выбор форм, особенности их заполнения;
  4. Хранение: виды, особенности реализации и проверки;
  5. Отчетность: формы, особенности заполнения, сроки сдачи;
  6. Новая ответственность за нарушение законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней, особенности применения. 

Результат обучения:

  • Получите знания по организации ведения документооборота в соответствии с требованиями действующего законодательства;
  • Узнаете, как оптимизировать документооборот на своих предприятиях и при этом соблюсти все требования законодательства;
  • Сможете обсудить способы решения Ваших проблем с профессиональным юристом, с многолетним успешным опытом правовой поддержки предприятий ювелирной сферы.

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость: 5 000,00 рублей

<< НАЗАД

Проверка качества ювелирных изделий: методика, документооборот. Снижение рисков работе с потребителями


Ювелирные салоны, в силу специфики своей деятельности, сталкиваются с попытками возврата реализованных изделий. В соответствии с требованиями действующего законодательства возврат возможен только в случае производственного брака по результатам экспертизы, но до момента передачи изделия на экспертизу стороны должны осуществить проверку качества с целью снижения рисков дополнительных расходов, действий, а также во исполнение требований Закона «О защите прав потребителей». Как правильно принять товар, провести проверку качества,  определить признаки брака (пошаговая методика исследования, которая пригодится при приемке товаров не только от потребителей, но и от поставщиков (!)) и  избежать расходов на экспертизу и иных расходов, связанных с потребительским спором.
 
Что делать, если изделие отправлено на экспертизу. Какие экспертизы назначают в отношении ювелирных изделий. Как правильно сформулировать  вопросы эксперту в рамках различных видов экспертиз. Риски отказа от проведения экспертизы в рамках досудебного и судебного урегулирования спора. На все эти вопросы мы постараемся ответить в рамках вебинара. А также дадим методику и алгоритм проверки качества ювелирных изделий.
 
Содержание программы:
  1. Проверка качества ювелирных изделий: ситуации, документооборот, методика проведения.
  2. Экспертиза ювелирных изделий: виды, цели, вопросы, защита интересов продавца.
  3. Досудебное и судебное разрешение вопросов брака ювелирных изделий: финансовые риски, ответственность.
Результат обучения: 
  • Вы узнаете, как правильно принять товар, провести проверку его качества, избежать расходов на экспертизу;
  • Что делать, если изделие отправлено на экспертизу;
  • Узнаете, как правильно сформулировать  вопросы эксперту в рамках различных видов экспертиз;
  • А также узнаете, как правильно с минимальными издержками разрешить эту ситуацию.

Продолжительность: 3,5 ак/часов

Стоимость: 3 000,00 рублей

<< НАЗАД

Документооборот микрокредитных компаний

В связи с многочисленными нормативно-правовыми актами, регулирующими деятельность МКК, а также установлением новых требований к МКК, вопросы о наличии и разработке необходимых документов в МКК не теряют своей актуальности. В рамках данного занятия будут рассмотрены основные документы, необходимые МКК для осуществления своей деятельности, в том числе в рамках исполнения требований ФЗ «О потребительском кредите (займе)», ФЗ «О кредитных историях», ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
 
Кроме этого, в рамках занятия будут рассмотрены документы, которые должны быть разработаны МКК в соответствии с имеющимися Базовыми стандартами, распространяющими своё действие непосредственно на МКК. 

Содержание программы:

  1. Нормативная база, регулирующая деятельность МКК.
  2. Документооборот в рамках исполнения ФЗ «О потребительском кредите (займе)».
  3. Документооборот в рамках исполнения ФЗ «О кредитных историях».
  4. Документооборот в рамках исполнения ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  5. Документооборот в рамках исполнения Базовых стандартов.
  6. Рассмотрение документов в МКК в рамках осуществления деятельности (проверки, взаимодействие с финансовым уполномоченным и др.).

Результат обучения:

  • Вы ознакомитесь с нормативным регулированием деятельности МКК, а также его ключевыми особенностями;
  • Определите перечень документов (их содержание), необходимых для исполнения законодательства Российской Федерации, регулирующего деятельность МКК;
  • Сможете снизить риски привлечения к ответственности.

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость: 3 500,00 рублей

<< НАЗАД

Управление рисками МФО: требования регуляторов, практика внедрения, типичные ошибки. Инструменты управления рисками

С 28 января 2018 г. действует Базовый Стандарт по управлению рискам микрофинансовых организаций (далее – Базовый стандарт). Базовый стандарт устанавливает требования к введению функции управления рисками в МФО и определяет перечень работ и документов, которые каждая МФО обязана внедрить в свою деятельность. Стандарт содержит значительный набор требований к организации работ по управлению рисками и отчетности по ним.
 
По итогам 2018 г. у каждой компании должно быть сформировано подразделение или назначено ответственное лицо по управлению рисками. Годовая отчетность так же должна содержать блок с описанием рисков предприятия и мер воздействия на них. Помимо требований надзорных органов, управление рисками является эффективным инструментом повышения стабильности и рентабельности МФО. 
 
На семинаре будут представлены инструменты управления рисками, методы выявления, оценки и воздействия на риски, а также типичные риски МФО, практика внедрения базовых стандартов по рискам, часто встречающиеся ошибки. Рассмотрен опыт смежных отраслей в применении к практике МФО, использование современных инструментов риск-менеджмента для целей управления микрокредитным бизнесом.

Содержание программы:

  1. Особенности реализации базового стандарта МФО и международных стандартов управления рисками.
  2. Организационные особенности управления рисками.
  3. Рисковые события. Источники риска.
  4. Виды рисков. Последствия рисков. Моделирование рисков.
  5. Инструменты управления рисками.
  6. Документооборот: положения, отчеты, карты и прочее.

Результат обучения:

  • Вы научитесь минимизировать риски работы своего предприятия;
  • Сможете самостоятельно организовать систему управления рисками;
  • Освоите алгоритм расчета системы рисков для своей компании. 

Продолжительность: 4,5 ак/часа

Стоимость: 3 500,00 рублей

<< НАЗАД

Маркировка драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции из них, в том числе ювелирных изделий

 
Мы с вами с середины 2018 г. наблюдаем за реализацией проекта по маркировке драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции из них, в том числе ювелирных изделий. На текущий момент проект перешел от стадии  эксперимента к стадии непосредственного внедрения, а, значит, в ближайшее время нам придется готовиться к активной реализации данного проекта на своих предприятиях – реализации долгосрочной, ведь она займет не один год.
 
Мы готовы начать диалог/пояснения о том, к чему готовиться – в чем суть проекта, какие этапы пройдет внедрение продукта, какие сферы затронет (ведь планировались и тестировались только производство, добыча и розница). Какие затраты должно будет понести предприятие в связи с реализацией. И почему вместо надзорных послаблений на первом этапе мы получим увеличение количества проверок.
 
Содержание программы:
  1. Особенности проекта: цели, этапы внедрения, нормативная база.
  2. Первичный оборот: производство, розница. Переходный период.
  3. Вторичный оборот: ломбарды, скупки. Этапы внедрения.
  4. Дополнительные расходы: оборудование (штрих кодеры, кассы и прочее), программное обеспечение, дополнительное обучение и прочее.
  5. Ответственность. Надзор и проверки.

Результат обучения:

  • Узнаете все о маркировке изделий из драгоценных камней и драгоценных металлов, в том числе ювелирных изделий;
  • Обезопасите себя в части отчетности и проверок в отношении маркировки изделий из драгоценных камней и драгоценных металлов.

Продолжительность: 3 ак/часа

Стоимость: 4 000,00 рублей

<<НАЗАД

Базовые стандарты микрофинансовых организаций: особенности, практика применения и перспективы изменений.

Вот и прошел почти год с начала проверки микрофинансовых организаций саморегулируемыми организациями, а также почти два года применения базовых стандартов. Какие нарушения в применении выявляют СРО, как их избежать при правильном толковании базовых стандартов, как возможно оптимизировать исполнение стандартов при правильной их трактовке, какие изменения планируются внести в текущие базовые стандарты - все это и многое другое мы постарались обобщить в вебинаре, структурируя информацию по каждому базовому стандарту.

Содержание программы:

  1. Базовый стандарт совершения организацией операций на финансовом рынке;
  2. Базовый стандарт по управлению рисками микрофинансовых организаций;
  3. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации; 
  4. Ответственность. Возможности оптимизации применения на малых предприятиях. Тенденции и перспективы изменения действующих базовых стандартов.

Результат обучения:

  • Узнаете об особенностях реализации базовых стандартов МФО;
  • Научитесь вести документооборот организации. 

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 4 000,00 рублей

<< НАЗАД

Проверки МКК: Банк России, прокуратура, роспотребнадзор


Все некредитные финансовые организации (МКК) после  появления в их детальности регулятора в лице Банка России хотя бы мельком ознакомились с инструкцией о прохождении проверок, проводимых данным регулятором. Но многие ли имеют на сегодняшний день уникальный опыт прохождения подобных проверок? С 2015 г. мы собрали уникальные материалы по проверкам  некредитных финансовых организаций (МКК)  и готовы поделиться с Вами данным опытом. Процесс прохождения, порядок действий, объем и сроки предоставления информации, методика выявления нарушений – все это и многое другое на материалах  проверок Банка России.
 
Помимо Банка России деятельность некредитных финансовых организаций (МКК)  часто проверяют Роспотребнадзор и Прокуратура Российской Федерации. Все эти надзорные/контролирующие организации имеют разные порядки проверок, права проверяющих и порядок обжалования результатов проверки. Цель нашего мероприятия – рассказать о специфике проверок в данных направлениях, практике таких проверок за последние несколько лет, а также затронуть основные изменения, которое появились в проверках за последнее время.  

Содержание программы:

  1. Инструкции Банка России по порядку прохождения проверок: особенности, изменения, практика реализации.
  2. Заявки Банка России – интересующие вопросы в области ПОД/ФТ, исполнения законодательства о МКК, о потребительском кредите.
  3. Противодействие проверки, тактика и стратегия поведения при проверке.
  4. Проверки Роспотребнадзор, его структурные подразделения: типовые нарушения, специфика прохождения. Риск-ориентированный подход.
  5. Прокурорские проверки: особенности.
  6. Ответственность, порядок обжалования результатов проверки.

Результат обучения:

  • Узнаете свои права и обязанности при проведении проверок различными контролирующими органами;
  • Узнаете последние изменения в заявленной сфере, типовые нарушения, способы устранения нарушений;
  • Всегда будете готовы успешно пройти проверку и снизить финансовые риски;
  • Вы узнаете порядок действий проверяющих органов. 

Продолжительность: 4 ак/часов

Стоимость: 3 500,00 рублей

<< НАЗАД

Прохождение проверок: тенденции и актуальная практика снижения рисков (ломбарды)

Любая предпринимательская деятельность подлежит контролю со стороны органов государственной власти. Цель каждой проверки – выяснить, на сколько деятельность предпринимателя соответствует требованиям законодательства. 2019 год – первый после отмены моратория на проверки оборота драгоценных металлов и драгоценных камней. Как отрасль прошла проверки, какие правовые инструменты защиты оказались наиболее эффективными, а какие уходят в прошлое.
 
Какие тенденции появились в проверках ломбардов Прокуратурой, какие методики использует Банк России при выездном и дистанционном контроле, какие ошибки выявлялись в ходе прохождения проверок, к чему готовиться, какие риски и нюансы учесть, что потребуется и многое другое – в рамках нашего семинара.
 
Топ-3 типовых ошибок:
  • незнание порядка прохождения проверок и, как следствие, нарушение порядка прохождения проверок, противодействие прохождению проверок, штрафные санкции;
  • незнание инструментов защиты прав и способов их применения;
  • незнание типовых выявляемых нарушений для устранения аналогичных нарушений в своей практике.

Содержание программы:

  1. Правовые инструменты защиты прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в связи с проведением проверок, их эффективность и практика использования. Оценка результатов проверки. Административная и судебная практика по снижению рисков;
  2. Проверки РПН какие проверки могут затронуть ломбарды. Ответственность
  3. Проверки оборота драгоценных металлов и драгоценных камней: практика применения, основные нарушения. Новые штрафы, особенности применения;
  4. Проверки Прокуратурой РФ ломбардов: практика применения, основные нарушения. Ответственность;
  5. Проверки Банком России: виды, обобщение практики 2019 года. Ответственность;
  6. Противодействие проведению проверок. Ответственность.

Результат обучения:

  • Узнаете свои права и обязанности при проведении проверок различными контролирующими органами. 
  • Ознакомитесь с последними изменениями в заявленной сфере, типовыми нарушениями, способами устранения нарушений.
  • Подготовитесь к прохождению проверок, узнать, как снизить финансовые риски.
  • Узнаете порядок действий проверяющих органов. 

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 5 000,00 рублей

<< НАЗАД

Прохождение проверок: тенденции и актуальная практика снижения рисков (ювелирная розница, скупка)

Любая предпринимательская деятельность подлежит контролю со стороны органов государственной власти. Цель каждой проверки – выяснить, на сколько деятельность предпринимателя соответствует требованиям законодательства. 2019 год – первый после отмены моратория на проверки оборота драгоценных металлов и драгоценных камней.
 
Как отрасль прошла проверки, какие правовые инструменты защиты оказались наиболее эффективными, а какие уходят в прошлое, какие ошибки выявлялись в ходе прохождения проверок, к чему готовиться, какие риски и нюансы учесть, что потребуется и многое другое – в рамках нашего семинара.
 
Топ-3 типовых ошибок:
  • незнание порядка прохождения проверок и, как следствие, нарушение порядка прохождения проверок, противодействие прохождению проверок, штрафные санкции;
  • незнание инструментов защиты прав и способов их применения;
  • незнание типовых выявляемых нарушений для устранения аналогичных нарушений в своей практике.

Содержание программы:

  1. Правовые инструменты защиты прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в связи с проведением проверок, их эффективность и практика использования. Оценка результатов проверки. Административная и судебная практика по снижению рисков;
  2. Проверки РПН в сфере защиты прав потребителей. Ответственность;
  3. Проверки оборота драгоценных металлов и драгоценных камней: практика применения, основные нарушения. Новые штрафы, особенности применения;
  4. Проверки Прокуратурой РФ организаций, осуществляющих оборот драгоценных металлов и драгоценных камней: практика применения, основные нарушения. Ответственность;
  5. Лицензионный контроль как разновидность плановых проверок (деятельность скупки изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней). Ответственность;
  6. Противодействие проведению проверок. Ответственность.

Цели семинара:

  • Узнаете свои права и обязанности при проведении проверок различными контролирующими органами. 
  • Ознакомитесь с последними изменениями в заявленной сфере, типовыми нарушениями, способами устранения нарушений.
  • Подготовитесь к прохождению проверок, узнать, как снизить финансовые риски.
  • Узнаете порядок действий проверяющих органов. 

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 5 000,00 рублей

<< НАЗАД

Основные изменения законодательства для предприятий, осуществляющих оборот ДК и ДМ 2019–2020 гг. Обзор


Ни для кого не секрет, что в конце каждого года мы занимаемся увеличением и обработкой новогоднего трафика клиентов. Но не менее важно в этот период начать проведение оценки текущего года, планирование, распределение сил, рисков, оценку перспектив следующего года. Мы предлагаем Вам обзор ключевых вопросов (действий, в том числе практики проверок и судебные практики предприятий нашей отрасли), которые оказали существенное влияние в 2019 году. Это даст Вам возможность проверить: все ли было сделано в 2019 году, и снизить возможные административные и финансовые риски 2020 года.
 
А также будет проведен обзор проектов изменений действующего законодательства, которые произойдут (планируются) в 2020 году и окажут существенное влияние на деятельность предприятий сферы оборота ДК и ДМ.  Это позволит правильно распределить административные и финансовые ресурсы 2020 года.
 
Топ-3 типовых ошибок:
  • Проведены не все обязательные мероприятия года – риск привлечения к ответственности, дополнительные финансовые расходы (А как долго вы откладываете в дальний ящик то, что необходимо было сделать вчера?!);
  • Неготовность организации к плановой проверке (Еще надеетесь документы за год подготовить за 3 дня с момента получения уведомления) – риск привлечения к ответственности, дополнительные финансовые расходы;
  • Неготовность к изменениям нового года (отсутствие бюджетов, подготовленных сотрудников и прочее) - (Сколько времени вам потребуется для замены ККТ или на 100% изменение системы документооборота из отсутствующего на электронный, вы еще думаете, что получение лицензии займет 1 месяц и 18 месяцев - это уйма времени?!).
Содержание семинара:
  1. Работа системы оборота ДК и ДМ 2019-2020 гг.: типовые нарушения, анализ и статистика проверок, изменение санкций.
  2. Лицензирование скупочной деятельности: проблемы, сроки, расходы.
  3. ПОД/ФТ и ФРОМУ: обязательные процедуры и изменения. Анализ результатов проверок.
  4. Иные сферы (трудовое, процессуальное и прочие) обязательные для исполнения.
  5. Тенденции и перспективы изменения действующего законодательства 2020 года: риски, расходы.

Результат обучения:

  • Возможность снижения финансовых и административных рисков своей деятельности (оперативное исправление),
  • Самопроверка по итогам уходящего года и перспективам нового года.

Продолжительность:  3 ак/часа

Стоимость: 2 500,00 рублей

<< НАЗАД

Базовые стандарты кредитных потребительских кооперативов: особенности, практика применения

Вот и прошло почти два года с начала  применения базовых стандартов какие нарушения выявляют в применении базовых стандартов, как их избежать при правильном толковании базовых требований, как возможно оптимизировать исполнение стандартов при правильной их трактовке, какие изменения планируются в текущие базовые стандарты  все это и многое другое мы постарались обобщить в нашем вебинаре, структурируя информацию по каждому базовому стандарту.

Содержание программы:

  1. Базовый стандарт корпоративного управления кредитного потребительского кооператива.
  2. Базовый стандарт совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке.
  3. Базовый стандарт по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов. 
  4. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы
  5. Ответственность. Возможности оптимизации применения на малых предприятиях. Тенденции и перспективы изменения действующих базовых стандартов.

Результат обучения:

  • Узнаете об особенностях реализации базовых стандартов КПК;
  • Научитесь вести документооборот организации.

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 4 000,00 рублей

<< НАЗАД

Особенности реализации невостребованного имущества ломбардом. Документооборот


Неизменно из года в год мы сталкиваемся с вопросами наших клиентов об особенностях реализации невостребованного имущества ломбарда (автоломбарда) – какие особенности у процессов реализации, какие варианты реализации возможны в той или иной ситуации, как минимизировать риски при проведении торгов, какие документы оформить при проведении процедуры реализации.
 
Много вопросов появилось в связи с введением режима повышенной готовности, который, по сути, в ряде регионов приостановил деятельность ломбардов, доступ клиентов к изделиям, реализацию невостребованного имущества. На эти и многие другие вопросы мы решили ответить в рамках нашего вебинара.
 
Три самые распространенные ошибки в этой сфере:
  • не применение разрешенной / правильной процедуры проведения реализации невостребованного имущества;
  • недостаточный документооборот при проведении торгов / недостаточный объем информации в документах о проведении торгов;
  • не проведение торгов.

Содержание программы:

  1. Невостребованное имущество: виды реализации, особенности реализации имущества стоимостью до 30 000 рублей, документооборот. Типовые ошибки, сделки с критериями;
  2. Реализация невостребованного имущества стоимостью свыше 30 000 рублей, публичные торги: особенности проведения, процедура и документооборот. Основания и риски обжалования результатов публичных торгов;
  3. Особенности реализации невостребованного имущества в ситуации приостановления деятельности ломбардов, в связи с введением режима повышенной готовности. Разъяснения Банка России (апрель 2020 года);
  4. Отчетность при реализации невостребованного имущества ломбарда. Ответственность за нарушение требований о реализации невостребованного имущества.

Результат обучения:

  • Сможете правильно проводить процедуру реализации невостребованного имущества;
  • Правильно организуете документооборот при реализации невостребованного имущества, избегая рисков обжалования результатов торгов, и нарушения требований о реализации невостребованного имущества. 
Раздаточный материал: образец положения о проведении торгов в ломбарде.

Продолжительность: 3 ак/часа

Стоимость: 3 500,00 рублей

<< НАЗАД

 

Защита прав потребителей ломбарда: снижение финансовых и надзорных рисков ломбарда

С первых дней введения режима повышенной готовности и закрытия объектов, не связанных с непрерывным производством и товарами первой необходимости, на ломбарды посыпались претензии потребителей о начислении процентов, о сохранности имущества, о необходимости срочного выкупа срочного залога, а в последующем требования кредитных каникул и многое другое.

Мы начали активно получать разъяснения Банка России в части обозначенных проблемных вопросов, запросы по которым направляли в надзорный орган. Как решить эти ситуации без риска для бизнеса и без применения надзорных мер Банка России (по возможности) – мы расскажем на вебинаре.

Содержание программы:

  1. Типовые ситуации «нарушения» прав потребителей финансовых услуг:
    • Не обеспечение сохранности имущества;
    • Излишнее начисление процентовнеустойки;
    • Начисление процентов за первый и последний день;
    • Кредитные каникулы;
    • Начисление процентов и неустойки за период самоизоляции и режима повышенной готовности и прочее (разъяснения Банка России от апреля 2020 года);
  2. Надзорная деятельность Банка России в части защиты прав потребителей финансовых услуг. Правоприменительная практика;
  3. Финансовый уполномоченный в сфере разрешения вопросов нарушения прав потребителей финансовых услуг: дополнительная обязанность и дополнительные расходы ломбардов;
  4. Ответственность ломбарда за нарушение прав потребителей финансовых услуг.

Результат обучения:

  • Вы сможете эффективно организовать свою деятельность в сложной спорной ситуации;
  • Научитесь действовать в рамках закона, обезопасив себя от возможных негативных санкций.

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 4 000,00 рублей

<< НАЗАД

 

Кредитные каникулы: особенности применения ломбардами

В качестве мер поддержки населения государством в период пандемии были введены положения о кредитных каникулах. Под эти изменения попали и ломбарды, как субъекты Федерального закона «О потребительском кредитовании». Но в отношении применения этого нововведения к ломбардам возникает множество споров и сложностей. Письма Банка России особых разъяснений для ломбардов не дают и сложившихся коллизий не решают.

Как применять требования для минимизации рисков ломбардов (снижение претензий Банка России при обращении клиентов), какие документы требовать, какие проценты начислять и в какой период, как рассчитывать сроки – все это и многое другое – в нашем вебинаре.

Содержание программы:

  1. Особенности реализации положений о кредитных каникулах в ломбарде: сроки, проценты, реализация невостребованного;
  2. Документооборот ломбарда при реализации положений о кредитных каникулах во взаимоотношениях с заемщиками ломбарда;
  3. Ответственность за нарушение требований потребителей о предоставлении кредитных каникул в ломбарде.

Результат обучения:

  • Вы узнаете все тонкости и способы реализации положений о кредитных каникулах, применительно к ломбардной деятельности;
  • Вы сможете правильно организовать документооборот в ломбарде при реализации положений о кредитных каникулах, тем самым избежите ответственности за нарушение требований потребителей.

Продолжительность: 3 ак/часа

Стоимость: 2 000,00 рублей

<< НАЗАД

Инвентаризация: особенности и порядок проведения в ломбарде

Наиболее частые ошибки предприятий, осуществляющих оборот драгоценных камней и драгоценных металлов, в том числе ломбардов, допускаются при инвентаризации.
 
Топ 5 ошибок:
  • Неверные даты проведения обязательных инвентаризаций;
  • Неверный состав инвентаризационных комиссий;
  • Неверные / неполные формы / комплекты форм, используемые при инвентаризации;
  • Не проведение инвентаризаций в предусмотренных законом случаях (не связанных с обязательными датами);
  • Не проведение отдельных инвентаризаций лома, отходов, давальческого сырья и прочее.
Содержание программы:
  1. Основания проведения;
  2. Документооборот: использование своих форм или рекомендованных – основные учетные параметры;
  3. Особенности проведения: процедурные. Раздельная инвентаризация: лома и ЮИ, отходов, своего и чужого имущества.
  4. Типовые ошибки;
  5. Типовые нарушения. Ответственность.
Результат обучения:
  • Научитесь проводить инвентаризацию в соответствии со всеми требованиями, а также верно заполнять соответствующие документы. 

Продолжительность: 3 ак/часа

Стоимость: 4 000,00 рублей

<< НАЗАД

 

Изменения законодательства РФ о потребительском кредите (займе): особенности, документы и их формы (ломбард)



Одним из основных нормативов, регулирующих деятельность ломбардов, является закон ФЗ «О потребительском кредите (займе)». Этот закон за 2020 г. претерпел существенные изменения (дополнения, в том числе связанные с реализацией права заемщика на предоставление кредитных каникул) и разъяснения отдельных положений Банком России. За 2019 г. появились существенные обобщения практики применения норм данного закона и особенностях заполнения соответствующих документов (общих, индивидуальных условий и т.д.)

Какие требования ФЗ «О потребительском кредите (займе)» должен соблюдать ломбард. Какие особенности реализации положений данного нормативно-правового акта наработаны практикой применения. Какие документы должна оформлять и заполнять организация при реализации норм данного закона и его изменений. Заявление о кредитных каникулах и особенности его рассмотрения. Это и многое другое мы разберем в рамках занятия.

Содержание программы:

  1. Изменения ФЗ «О потребительском кредите (займе)» в 2020 г., изменения апреля 2020 г. и кредитные каникулы;
  2. Общие и индивидуальные условия кредитования: понятие, особенности оформления, дополнительные условия, рекомендованные для включения;
  3. Полная стоимость кредита: расчет полной стоимости кредита в ломбарде (примеры) и применение дифференцированных ставок;
  4. Информация, предоставляемая заемщику: понятие, особенности реализации требований об информировании в ломбарде и предоставлении кредитных каникул;
  5. Иные условия потребительского кредита (займа), применимые в ломбарде: досрочный полный и частичный возврат, неустойка (особенности ее применения в период пандемии) и прочие;
  6. Правоприменительная практика ломбардов (надзорная и судебная) и ответственность за нарушение требований ФЗ «О потребительском кредите (займе)»: особенности, тенденции. 

Результат обучения:

  • Ознакомитесь с изменениями законодательства РФ, регулирующего условия потребительского кредитования, отдельных требований;
  • Обезопасите себя от проблем, связанных с нарушением законодательства, регулирующего сферу потребительского кредитования;
  • Узнаете, на какие моменты следует обратить внимание, какие разъяснения дает Банк России и какие вопросы остаются открытыми в данной сфере и решаются только в суде.

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 3 000,00 рублей

<< НАЗАД

Особенности оборота драгоценных металлов и драгоценных камней (в ломбарде)

Мы провели обобщение и систематизацию наших знаний, накопленных за 2019-2020 гг. по результатам проверок надзорными органами, запросов, судебных процессов, проведенных в различных регионах. Надеемся, наша практика поможет в организации и корректировке ваших систем учета, снижении рисков привлечения к административной ответственности.

Содержание программы:

  1. Особенности законодательства об обороте драгоценных металлов и драгоценных камней, его реализация;
  2. Организация системы учета оборота драгоценных металлов и драгоценных камней: первичные документы, учетные документы, особенность разработки и заполнения учетных форм и форм движении драгоценных металлов и драгоценных камней;
  3. Инвентаризация: особенности проведения, выбор форм, особенности их заполнения;
  4. Хранение: виды, особенности реализации и проверки;
  5. Новая ответственность за нарушение законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней, особенности применения. 

Результат обучения:

  • Получите знания по организации ведения документооборота в соответствии с требованиями действующего законодательства;
  • Узнаете, как оптимизировать документооборот на своих предприятиях и при этом соблюсти все требования законодательства;
  • Сможете обсудить способы решения Ваших проблем с профессиональным юристом, с многолетним успешным опытом правовой поддержки предприятий ювелирной сферы.

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 3 000,00 рублей

<< НАЗАД

Яндекс.Метрика